美股ETF

股票型ETF — 美股ETF推薦

文章最後更新時間:

        今天要來介紹股票型 ETF,還不曉得 ETF 是什麼的朋友,可以點選下面連結前往觀看,已經了解 ETF 是什麼的朋友則繼續往下閱讀。

延伸閱讀:ETF是什麼?三分鐘看懂ETF怎麼買

股票ETF是什麼

        股票型 ETF 是什麼呢?簡單來說,就是被動追蹤某一項指數表現的股票型基金,而且可以像一般股票在集中市場掛牌進行交易。


為何選擇股票ETF?

        為何選擇股票型 ETF 呢?因為股票和債劵呈現負相關,如下圖

債券ETF

        何謂負相關呢?講直白一點就是

  • 當股票漲,債劵就跌
  • 當股票跌,債劵就漲

        擔心股票波動太大,情緒無法負荷的投資人,那就可以選擇股票型 ETF。


誰適合購買股票ETF

  • 投資的新手:想學投資的新手就很適合先由股票型 ETF 入門來學習投資
  • 安心生活者:容易受到市場波動影響情緒的投資人,因為股票型 ETF 波動相較股票來的小

股票ETF怎麼買

如何挑選 ETF

        挑選 ETF 有以下六個原則,可參考這篇文章:ETF是什麼?三分鐘看懂ETF怎麼買

ETF怎麼買

美股ETF推薦

        根據以上三個原則來挑選,挑選出以下 3 檔(這裡只介紹美國的股票型 ETF,因為酋長只有投資美國的)

新手推薦美股 ETF

  • VTI:Vanguard Total Stock Market ETF(先鋒總股市 ETF)
  • VOO:Vanguard S&P 500 ETF(先鋒標普500 ETF)
  • IVV:iShares Core S&P 500 ETF(貝萊德標普500 ETF)
ETF代號發行券商追蹤指數前十大持股
VTIVanguardCRSP US Total Market Index如下圖
VOOVanguardS&P 500 Index如下圖
IVViSharesS&P 500 Index如下圖
美股ETF
美股ETF
美股ETF
  • 看完上面三張圖,有沒發現其實這三檔 ETF 的前十大持股都很相似,尤其是前四大持股公司,微軟,蘋果,亞馬遜,臉書,如果想集中投資,那就從三檔挑一檔買進持有就行。

前十大成分股的影響

  • 既使前十大持股裡有一家公司倒閉,最多也才影響 4~5%,那有朋友會問,如果前十大持股的公司同時倒閉呢?那也才佔了持股比例的 25%不到,但是酋長還真不敢想像阿。
ETF代號    資金規模
(百萬美元)
成交量(股)成立日期總管理費
VTI132,332.9015,351,6102001-05-240.03%
VOO133,193.5019,533,6102010-09-070.03%
IVV194,922.4024,915,8352000-05-150.04%

        VOO 和 IVV 都是追蹤 S&P 500 Index,看起來 VOO 管理費用比較低,長期持有成本比較低,但是 VOO 2010 年才成立的,所以可以搭配 IVV,共同持有。

        至於 VTI,因為是追蹤 CRSP US Total Market Index,包含了全美股票市場,範圍更廣,而不是像 VOO & IVV 只持有 500 大型股,如果只能持有一檔,那酋長會選擇這檔。

有無配息何時配息?

        有配息,這三檔都是按季配息(分別是在 3、6、9、12月發放),而且美國會預扣配息 30%的稅,可以自行手動將配息再買入股票,產生複利。

配息的好壞

  • 好處是可以帶來穩固的現金流,用以支撐日常生活的開支
  • 壞處是需要繳稅

        因此這就看個人如何選擇

  • 如果覺得需要現金流來確保日常生活的開銷,那就可選擇有配息的股票型 ETF,例如:VTIVOOIVV
  • 如果覺得不太需要現金流來支出日常開銷,那就可以選擇成長型的股票,例如:FB

股票ETF的買賣時機

        股票型 ETF 和股票的判斷標準一樣。

  • 利率,價格
  • 利率,價格

        股票型 ETF 的投資時機:(以長期持有為原則)

  • 買點:降息中(表示價格下跌中),升息前(表示價格上漲前
  • 賣點:降息前(表示價格下跌前),升息中(表示價格上漲中

何處購買股票ETF

        要實際購買股票型 ETF 可以由下方的註冊連結來進行購買,一併附上教學連結。

教學連結:eToro教學


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by 土狗賢

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