債券ETF

債券型ETF — 美債ETF推薦

文章最後更新時間:

        今天要來介紹債劵型 ETF,還不曉得 ETF 是什麼的朋友,可以點選下面連結前往觀看,已經了解 ETF 是什麼的朋友則繼續往下閱讀。

延伸閱讀:ETF是什麼?三分鐘看懂ETF怎麼買

債券ETF是什麼

        債劵型 ETF 是什麼呢?簡單來說,就是被動追蹤某一項指數表現的債劵型基金,而且可以像一般股票在集中市場掛牌進行交易。


為何選擇債券ETF?

        為何選擇債劵型 ETF 呢?因為債劵和股票呈現負相關,如下圖

債券ETF

        何謂負相關呢?講直白一點就是

  • 當債劵漲,股票就跌
  • 當債劵跌,股票就漲

        擔心股票型 ETF 波動太大,情緒無法負荷的投資人,那就可以選擇債劵型 ETF。


誰適合購買債券ETF

  • 投資的新手:想學投資的新手就很適合先由債劵型 ETF 入門來學習投資
  • 安心生活者:容易受到市場波動影響情緒的投資人,因為債劵型 ETF 波動相較股票型 ETF 來的小

債券ETF怎麼買

如何挑選 ETF

        挑選 ETF 有以下六個原則,可參考這篇文章:ETF是什麼?三分鐘看懂ETF怎麼買

ETF怎麼買

美債ETF推薦

        根據以上三個原則來挑選,挑選出以下 4 檔(這裡只介紹美國的債券型 ETF,因為酋長只有投資美國的)

新手推薦美債 ETF

  • TLT:iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(iShares 20年期以上美國公債 ETF)
  • IEF:iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF(iShares 7-10年期美國公債 ETF)
  • LQD:iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF(iShares iBoxx投資等級公司債券 ETF)
  • BND:Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF(Vanguard 總體債券市場 ETF)
ETF代號發行券商追蹤指數
TLTiSharesICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index
IEFiSharesICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond Index
LQDiSharesMarkit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index
BNDVanguardBarclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index
ETF代號   資金規模
(百萬美元)
成交量(股)成立日期總管理費
TLT21,142.6019,812,8592002-07-220.15%
IEF21,350.508,697,5702002-07-220.15%
LQD34,239.0833,470,6292002-07-220.15%
BND259,300.0014,137,6182007-04-030.035%
  • TLT 是由 20年以上的美國公債組成,適合長期持有的投資者
  • IEF 是由 7-10年的美國公債組成,適合中長期持有的投資者
  • LQD 是由美國公司債組成,適合想持有公司債的投資者
  • BND 主要是由美國公債、投資級公司債…等共 9 種類型的債券組成,範圍最廣,適合想投資美國債券的新手,如果只能持有一檔,那酋長會選擇這檔。

有無配息何時配息?

        有配息,這四檔都是按月配息(通常是在月初發放,除了 1 月份的會在 12 月的第三第四週發放),而且美國會預扣配息 30%的稅,可以自行手動將配息再買入股票,產生複利。

配息的好壞

  • 好處是可以帶來穩固的現金流,用以支撐日常生活的開銷
  • 壞處是需要繳稅

        因此這就看個人如何選擇

  • 如果覺得需要現金流來確保日常生活的開銷,那就可選擇高配息的債劵型 ETF,例如:LQD
  • 如果覺得不太需要現金流來支出日常開銷,那就可以選擇高報酬的債劵型 ETF,例如:TLT

債券ETF的買賣時機

        因為債券的價格是由殖利率來決定的。

  • 利率,價格
  • 利率,價格

        債劵型 ETF 的投資時機:(以長期持有為原則)

  • 買點:升息中(表示價格下跌中),降息前(表示價格上
  • 賣點:升息前(表示價格下跌前),降息中(表示價格上漲中

何處購買債券ETF

        要實際購買債劵型 ETF 可以由下方的註冊連結來進行購買,一併附上教學連結。

教學連結:eToro教學


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by 土狗賢

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