文章最後更新於 2020 年 04 月 13 日
今天要來介紹債劵型 ETF，還不曉得 ETF 是什麼的朋友，可以點選下面連結前往觀看，已經了解 ETF 是什麼的朋友則繼續往下閱讀。
延伸閱讀：ETF是什麼？三分鐘看懂ETF怎麼買
債券ETF是什麼？
債劵型 ETF 是什麼呢？簡單來說，就是被動追蹤某一項指數表現的債劵型基金，而且可以像一般股票在集中市場掛牌進行交易。
為何選擇債券ETF？
為何選擇債劵型 ETF 呢？因為債劵和股票呈現負相關，如下圖
何謂負相關呢？講直白一點就是
- 當債劵漲，股票就跌
- 當債劵跌，股票就漲
擔心股票型 ETF 波動太大，情緒無法負荷的投資人，那就可以選擇債劵型 ETF。
誰適合購買債券ETF？
- 投資的新手：想學投資的新手就很適合先由債劵型 ETF 入門來學習投資
- 安心生活者：容易受到市場波動影響情緒的投資人，因為債劵型 ETF 波動相較股票型 ETF 來的小
債券ETF怎麼買？
如何挑選 ETF
挑選 ETF 有以下六個原則，可參考這篇文章：ETF是什麼？三分鐘看懂ETF怎麼買
美債ETF推薦
根據以上三個原則來挑選，挑選出以下 4 檔（這裡只介紹美國的債券型 ETF，因為酋長只有投資美國的）
新手推薦美債 ETF
- TLT：iShares 20+ Year Treasury Bond ETF（iShares 20年期以上美國公債 ETF）
- IEF：iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF（iShares 7-10年期美國公債 ETF）
- LQD：iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF（iShares iBoxx投資等級公司債券 ETF）
- BND：Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF（Vanguard 總體債券市場 ETF）
| ETF代號 | 發行券商 | 追蹤指數 |
| TLT | iShares | ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index |
| IEF | iShares | ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond Index |
| LQD | iShares | Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index |
| BND | Vanguard | Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index |
| ETF代號 | 資金規模 （百萬美元） | 成交量（股） | 成立日期 | 總管理費 |
| TLT | 21,142.60 | 19,812,859 | 2002-07-22 | 0.15% |
| IEF | 21,350.50 | 8,697,570 | 2002-07-22 | 0.15% |
| LQD | 34,239.08 | 33,470,629 | 2002-07-22 | 0.15% |
| BND | 259,300.00 | 14,137,618 | 2007-04-03 | 0.035% |
- TLT 是由 20年以上的美國公債組成，適合長期持有的投資者
- IEF 是由 7-10年的美國公債組成，適合中長期持有的投資者
- LQD 是由美國公司債組成，適合想持有公司債的投資者
- BND 主要是由美國公債、投資級公司債…等共 9 種類型的債券組成，範圍最廣，適合想投資美國債券的新手，如果只能持有一檔，那酋長會選擇這檔。
有無配息？何時配息？
有配息，這四檔都是按月配息（通常是在月初發放，除了 1 月份的會在 12 月的第三或第四週發放），而且美國會預扣配息 30%的稅，可以自行手動將配息再買入股票，產生複利。
配息的好壞
- 好處是可以帶來穩固的現金流，用以支撐日常生活的開銷
- 壞處是需要繳稅
因此這就看個人如何選擇
- 如果覺得需要現金流來確保日常生活的開銷，那就可選擇高配息的債劵型 ETF，例如：LQD
- 如果覺得不太需要現金流來支出日常開銷，那就可以選擇高報酬的債劵型 ETF，例如：TLT
債券ETF的買賣時機
因為債券的價格是由殖利率來決定的。
- 利率升，價格跌
- 利率降，價格漲
債劵型 ETF 的投資時機：（以長期持有為原則）
- 買點：升息中（表示價格下跌中），降息前（表示價格上漲前）
- 賣點：升息前（表示價格下跌前），降息中（表示價格上漲中）
何處購買債券ETF？
要實際購買債劵型 ETF 可以由下方的註冊連結來進行購買，一併附上教學連結。
教學連結：eToro教學
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by 土狗賢